北京农商行7亿骗贷案开审8名高管受贿近千万

　　拿钱砸干部上下通吃

　　胡毅之所以能成功骗贷，在于他拿钱砸人的手段，一条线上的人，他从上面开始砸，一直砸到底。重金面前，本应司职信贷安全的银行干部却成了骗贷者的保护伞。

　　据公诉人介绍，对于负责信贷的银行干部，胡毅平日安排吃饭宴请、洗浴桑拿拉关系，逢年过节还要送购物卡、现金。在这些银行管理者眼中，年纪轻轻的胡毅俨然就是有实力有人脉的大老板，一开口就能带来上亿元的房贷业务，双方就此达成了“‘胡总’吃肉，我们喝汤”的默契。

　　检方指控，从2008年至2009年2月案发，田军收受了胡毅给予的人民币360万元以及轿车2部、手表5块、玉石及象牙雕件等价值350余万元的物品，款物合计人民币710万余元。

　　胡毅还以信贷审批为脉络，将银行上上下下掌管此事的干部统统拉下了水。检方认定，胡毅向CBD支行行长助理刘利华行贿价值5万余元的金饰品、手机等物品，向授信审批部副经理张嘉行贿人民币30万元、港币100万元，向十八里店支行行长朱立国行贿人民币10万元和笔记本电脑1台，向十八里店支行副行长史振勇行贿107万余元款物，向大郊亭支行行长孙建华行贿港币10万元和手表1块，向大郊亭支行副行长李欢行贿港币5万元。

　　据公诉人介绍，骗贷过程也露过马脚：两名被盗用身份资料的“购房人”意外发现了自己名下的莫名按揭，农商行总行获悉后曾指示调查，却被田军等人敷衍塞责。

　　一枚公章戳破骗局

　　2008年底，十八里店支行遭遇房贷审计，田军等人这时才得知胡毅已无力偿还房贷按揭，一旦断供，假按揭之事必然引爆。为堵假按揭的窟窿，田军等人又想到了另一种从银行“空手套白狼”的方式——小企业贷款。

　　小企业贷款是银行对生产经营稳定、产品需求成熟、销售渠道可靠、具备一定信用的小企业客户发放贷款。但在田军等人的指点下，胡毅从“执照贩子”那里买来40余家无真实经营背景公司的营业执照、企业公章等全套手续，再以这些空壳公司在十八里店支行骗取小企业贷款。

　　据检方指控，胡毅骗贷45笔，共计人民币2.61亿余元。按照几名被告人的如意算盘，他们准备以小企业贷款的资金填补假按揭的窟窿，并预谋在小企业贷款1年之后，以小企业破产和清理不良资产等方式，使数亿元欠贷无疾而终!

　　然而，这个看似天衣无缝的“局”，最终竟毁在了一枚公章上。2009年2月27日，胡毅前妻李京晶为支取其中一家空壳公司的贷款，前往农商行营业部办理信贷卡。细心的银行柜员发现，这家成立1年有余的贷款企业，公章竟然是新的，根本没有沾过印泥，银行详查发现贷款支取账户竟牵扯多笔小企业贷款，于是报警。面对闻讯赶来的民警，李京晶供出了这起7个亿的骗贷大案。

　　得到李京晶被抓的消息，胡毅连夜逃到了天津，此后他让手下每天换一家酒店为他开房，却仍于一周之后落网。

　　千万骗贷款买来赝品字画

　　检方认定，2007年12月至2009年2月间，田军、刘利华、闫雪松、张嘉、朱立国、史振勇、孙建华、李欢8名银行管理人员，违反相关贷款规定，违法为胡毅发放贷款共计人民币7.08亿余元。

　　案发时，胡毅等人骗取的2.61亿余元小企业贷款并未从银行取出，没有造成重大损失。然而胡毅骗取的数亿元二手房贷，则被挥霍一空。

　　“胡毅原本想用骗贷款运作司法拍卖项目，可这么多钱真弄到手了，他就开始挥霍。”据公诉人介绍，胡毅所获赃款有几个去向：去澳门豪赌，与人合伙投资失败打了水漂，用于行贿银行干部，此外胡毅还因骗贷之事败露，遭遇过离职员工的敲诈……最终，办案人员只追回了半数被骗贷款和大批字画。

　　搞过拍卖的胡毅酷爱书法与字画，自诩懂得鉴赏，他从骗贷赃款中支取了上千万元，用于在古玩市场搜罗字画。案发后，逃亡中的胡毅还指派下属潜回他的家中转移字画，这些字画足足装了一卡车。可让人啼笑皆非的是，经司法鉴定，这位巨骗按真品价格买回的数百轴古画，均为赝品。

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